近日，中原银行灵宝支行营业厅在接待赵某办理开户业务开户时，工作人员发现赵某疑似有人在其手机微信上指导其开户。且开户后发生多笔小额交易。在有省外个人账户大额资金转入帐后，赵某立即到柜台要求取现。赵某异常行为引起柜员警觉，并要求赵某提供资金来源依据，赵某对“资金用途”“转账人信息”等关键问题含糊其词。中原银行依规迅速启动警银联动机制。

经公安局反诈中心核查后，对赵某名下账户做出“继续管控”处理决定，并多次联系赵某，告知取现必须提供相关证明材料。此后的几天，赵某多次到柜台要求取现。反诈中心民警随即对赵某进行例行询问，并确定该笔资金为“助农扶贫贷款”诈骗资金。

经调查，这是一起典型的“洗钱”骗局“助农扶贫贷款”实为诈骗赃款，系其他受害人的被骗资金“，实为诈骗团伙控制的账户，用于转移赃款。诈骗团伙通过这种方式，利用他人账户层层转移资金，既增加了警方追查难度，又让账户持有人沦为犯罪的帮凶。

灵宝市公安局反诈中心和中原银行灵宝支行通过紧密协作、高效联动，成功拦截涉诈资金4.8万元，防止赵某成为“电诈工具人”，避免涉案风险事件进一步扩大，切实维护了人民群众的财产安全。

此次警银联动成功阻断电诈案件，是灵宝警银联动协作打击电信诈骗的一起成功案例。下一步，灵宝市公安局反诈中心与金融机构将持续深化合作，持续加大反诈宣传力度，提升技术监测水平，坚决抗牢社会责任，筑牢反诈防线，竭力守护好群众的 “钱袋子”，为营造安全稳定的社会环境持续发力。

灵宝市公安局反诈中心提醒广大居民：

1、对于来源不明的资金，尤其是陌生网友转来的大额资金，一定不要帮助提现，谨防成为电诈工具人。

2、刷单本质是违法行为，任何以刷单为名，要求先行垫付资金的行为，均是诈骗陷阱。

3、守护好我们的“钱袋子”，从自身做起！

4、大家切勿轻信网络上的 “轻松赚钱” 广告，面对诱惑要保持清醒，如遇可疑情况，及时拨打110报警。