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助企纾困 创新工具 政策资金精准直达—央行货币政策工具面对面

发布日期:2022年06月13日     字体:
  近年来,人民银行始终围绕助企纾困,加大货币政策工具创新力度,突出政策资金精准、直达、高效,为满足三农、民营小微、绿色发展、科技创新、普惠养老等领域市场主体的资金需求提供低成本的政策资金保障,努力营造适宜市场主体经营发展的金融环境。
一、支农、支小再贷款
  1、支农、支小再贷款基本情况
  再贷款是我国央行通过向银行业金融机构发放低利率贷款资金,支持获得该政策资金的银行业金融机构向特定领域市场主体发放优惠利率贷款。长期以来,再贷款在调节货币总量、优化信贷结构以及支持金融转型升级等方面发挥着重要作用。支农、支小再贷款属于重要的信贷政策支持再贷款类型。
  2、支农、支小再贷款支持范围
  (1)支农再贷款。支农再贷款的资金投向为涉农领域。目前,支农再贷款期限分为3个月、6个月和1年期,利率分别为1.7%、1.9%和2%,可展期2次。
  (2)支小再贷款。支小再贷款的资金投向为小微企业贷款(含个体工商户贷款和小微企业主贷款)和单户授信3000万元以下的民营企业贷款,贷款用途应为经营性贷款。目前,支小再贷款期限分为3个月、6个月和1年期,利率分别为1.7%、1.9%和2%。
  3、支农、支小再贷款的发放对象
  (1)支农再贷款。支农再贷款支持的金融机构范围包括,央行金融机构评级结果符合要求的农村商业银行、农村信用社、农村合作银行和村镇银行等地方法人金融机构。
  (2)支小再贷款。支小再贷款支持的金融机构范围包括,央行金融机构评级结果符合要求的城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行和村镇银行等地方法人金融机构。
  4、支农、支小再贷款的发放
  支农、支小再贷款均采用“先贷后借”模式,金融机构可使用其已通过自有资金发放的利率、期限、投向、贷款主体符合要求的贷款申请再贷款资金支持。
  5、我市金融机构联系方式
  我市涉农领域、小微民营市场主体如有资金需求可通过以下方式联系我市金融机构业务人员:
  灵宝农商行:信贷业务部 赵琦  13613984840
  灵宝融丰村镇银行:合规部 罗春娟  15713986777
二、碳减排支持工具
  1、碳减排支持工具基本情况
  为贯彻落实党中央、国务院关于碳达峰、碳中和的重要决策部署,完整准确全面贯彻新发展理念,人民银行于2021年11月创设推出碳减排支持工具,以稳步有序、精准直达方式,支持清洁能源、节能环保、碳减排技术等重点领域的发展,并撬动更多社会资金促进碳减排。
  2、碳减排支持工具重点支持领域
  主要包括清洁能源、节能环保和碳减排技术三个领域。其中,清洁能源领域包含:风力发电设施建设和运营、太阳能利用设施建设和运营、生物质能源利用设施建设和运营、地热能利用设施建设和运营、海洋能利用设施建设和运营、氢能利用设施建设和运营、热泵设施建设和运营、高效储能设施建设和运营、智能电网产品和装备制造、智能电网建设和运营、抽水蓄能电站建设和运营、大型风电光伏源网荷储一体化项目、应急备用和调峰电源、跨地区清洁电力输送系统、户用分布式光伏整县推进。节能环保领域包含:锅炉(窑炉)节能改造和能效提升、电机系统能效提升、余热余压利用、能量系统优化、绿色照明改造、汽轮发电机组系统能效提升、新型电力系统改造。碳减排技术领域包含:二氧化碳捕集、利用与封存工程建设和运营。
  3、碳减排支持工具支持金融机构范围
  根据人民银行总行文件,碳减排支持工具支持金融机构范围暂定为国家开发银行、政策性银行、国有商业银行、中国邮政储蓄银行、全国性股份制商业银行等21家金融机构,后续可根据试点情况拓展支持金融机构范围。具体到灵宝市为农业发展银行、工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、邮储银行6家机构。
  4、碳减排支持工具的发放
  碳减排支持工具发放资金采取“先贷后借”的直达机制。金融机构按照风险自担、保本微利原则,自主决策发放碳减排贷款后,即可向人民银行申请碳减排支持工具。人民银行按照碳减排贷款本金的60%向金融机构提供工具资金,期限1年,利率为1.75%,可展期2次。金融机构向碳减排重点领域内的项目发放贷款时,贷款利率与发放时最近1次公布的同期限档次贷款市场报价利率大致持平。1年期以下(含1年期)贷款利率与1年期贷款市场报价利率大致持平,1至5年期贷款利率不超过5年期以上贷款市场报价利率,5年期以上(含5年期)贷款利率与5年期以上贷款市场报价利率大致持平。
  5、我市金融机构联系方式
  我市碳减排重点领域企业如有资金需求可通过以下方式联系我市金融机构业务人员:
  农业发展银行灵宝支行:客户部 刘飒 8868642
  工商银行灵宝支行:客户经营部 张晓东 8861903
  农业银行灵宝支行:客户部 聂一丹 2659537
  中国银行灵宝支行:业务发展部 张小勇 2982817
  建设银行灵宝支行:客户经营部 张江参 8869976
  邮储银行灵宝支行:三农金融事业部 张强 13253981829
三、煤炭清洁高效利用专项再贷款
  1、煤炭清洁高效利用专项再贷款基本情况
  为贯彻落实党中央、国务院关于推动煤炭能源绿色低碳发展的决策部署,提升煤炭清洁高效利用水平,根据国务院常务会议议定事项,人民银行于2021年11月设立支持煤炭清洁高效利用专项再贷款,按照聚焦重点、更可操作的要求和市场化原则,专项支持金融机构向相关领域提供优惠贷款。初次设定额度为2000亿元,2022年5月4日,经国务院批准,人民银行增加1000亿元支持煤炭清洁高效利用专项再贷款额度,专门用于支持煤炭开发使用和增强煤炭储备能力。新增额度支持领域包括煤炭安全生产和储备,以及煤电企业电煤保供。此次增加1000亿元额度后,支持煤炭清洁高效利用专项再贷款总额度达到3000亿元。专项再贷款利率为1.75%,期限1年,可展期两次,展期利率不变。专项再贷款政策执行至2022年末。
  2、煤炭清洁高效利用专项再贷款支持领域
  专项再贷款支持领域包括煤炭安全高效绿色智能开采(包括现代化煤矿建设、绿色高效技术应用、智能化矿山、煤矿安全改造)、煤炭清洁高效加工(包括深加工升级示范、产业链延伸耦合)、煤电清洁高效利用(包括清洁高效煤电建设、节煤降耗改造、供热改造、灵活性制造和灵活性改造、符合要求的煤电机组及煤电装备制造项目)、工业清洁燃烧和清洁供热(包括清洁高效锅炉、余热利用)、民用清洁采暖(包括民用清洁炉具与清洁燃料、民用集中供热)、煤炭资源综合利用(包括煤炭选洗。废弃物综合利用、土地资源利用)、煤层气开发利用(包括煤层气增储上产及基础设施建设、煤矿瓦斯高效抽采利用)、煤炭安全生产和储备领域、煤电企业电煤保供等领域。
  3、煤炭清洁高效利用专项再贷款适用金融机构范围
  煤炭清洁高效利用专项再贷款发放对象包括国家开发银行、进出口银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行等7家金融机构。具体到灵宝市为工商银行、农业银行、中国银行、建设银行4家机构。金融机构按市场化原则自主向支持范围内符合标准的项目发放优惠贷款,贷款利率与发放时最近一次公布的同期限档次贷款市场报价利率大致持平,其中,1至5年期贷款利率不超过5年期以上贷款市场报价利率。
  4、煤炭清洁高效利用专项再贷款的发放
  煤炭清洁高效利用专项再贷款采取“先贷后借”的直达机制。金融机构自主决策、自担风险向支持范围内符合标准的项目发放贷款后,于每月10日前向人民银行申请专项再贷款资金。对于符合要求的贷款,人民银行按贷款本金等额提供专项再贷款资金支持。
  5、我市金融机构联系方式
  我市煤炭清洁高效利率领域企业如有资金需求可通过以下方式联系我市金融机构业务人员:
  工商银行灵宝支行:客户经营部 张晓东 8861903
  农业银行灵宝支行:客户部 聂一丹 2659537
  中国银行灵宝支行:业务发展部 张小勇 2982817
  建设银行灵宝支行:客户经营部 张江参 8869976
四、科技创新再贷款
  1、科技创新再贷款基本情况
  为贯彻落实党中央、国务院决策部署,根据国务院常务会议要求,人民银行于2022年4月设立科技创新再贷款,引导金融机构加大对科技创新的支持力度,强化国家战略科技力量,推进关键核心技术攻关和自主创新,撬动社会资金促进科技创新。科技创新再贷款额度为2000亿元,利率1.75%,期限1年,可展期两次。
  2、科技创新再贷款的支持范围
  科技创新再贷款支持范围包括高新技术企业、“专精特新”中小企业、国家技术创新示范企业、制造业单项冠军企业等科技企业,优先支持参与国家科技计划项目企业、国家制造业创新中心、国家级专精特新“小巨人”企业、国家关键产业链龙头骨干企业及上下游关键配套企业、参与组建创新基地平台企业以及国家级科技园区内企业。具体支持的科技企业分别按照科技部、工业和信息化部现行标准认定,并由科技部、工业和信息化部通过国家科技创新创业数据平台、国家产融合作平台等渠道向金融机构推送。
  3、科技创新再贷款的发放对象
  科技创新再贷款发放对象包括国家开发银行、政策性银行、国有商业银行、中国邮政储蓄银行、全国性股份制商业银行等共21家金融机构。具体到灵宝市为农业发展银行、工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、邮储银行6家机构。
  4、科技创新再贷款的发放
  科技创新再贷款采取“先贷后借”的直达机制,按季度发放,按照支持范围内且期限6个月及以上科技企业贷款本金的60%提供科技创新再贷款资金支持。自2022年4月1日起,金融机构按照市场化原则向符合条件的科技企业发放贷款后,于次季度第一个月向人民银行申请科技创新再贷款资金。对于符合条件的贷款,人民银行提供科技创新再贷款资金支持。
  5、我市金融机构联系方式
  我市科技企业如有资金需求可通过以下方式联系我市金融机构业务人员:
  农业发展银行灵宝支行:客户部 刘飒 8868642
  工商银行灵宝支行:客户经营部 张晓东 8861903
  农业银行灵宝支行:客户部 聂一丹 2659537
  中国银行灵宝支行:业务发展部 张小勇 2982817
  建设银行灵宝支行:客户经营部 张江参 8869976
  邮储银行灵宝支行:三农金融事业部 张强 13253981829
五、普惠养老专项再贷款
  1、普惠养老专项再贷款基本情况
  当前我国人口老龄化进入快速发展阶段,对养老服务的刚性需求不断增加,除政策性、市场化的养老服务外,还需要大力发展面向普通人群的普惠性养老服务。根据国务院常务会议要求,人民银行、发展改革委决定开展普惠养老专项再贷款试点工作,引导金融机构向普惠养老机构提供优惠贷款,降低普惠养老机构的融资成本,推动增加普惠养老服务供给,加快健全养老服务体系。人民银行于2022年4月设立普惠养老专项再贷款试点额度400亿元,利率为1.75%,期限1年,可展期两次,按照金融机构发放符合要求的贷款本金等额提供资金支持。
  2、普惠养老专项再贷款主要的支持范围
  普惠养老专项再贷款的支持范围为符合以下条件的养老服务机构:一是应为企业法人,或者政府支持且存在明确偿还模式的民办非企业单位;二是资产负债率(剔除预收款)不得超过70%;三是经“信用中国”网站查询未被列入严重失信主体名单;四是向政府书面承诺提供普惠养老服务,执行政府确认的普惠养老服务机构质量标准和收费标准,并通过“信用中国”网站公示;五是贷款资金必须专项用于普惠养老服务项目。
  3、普惠养老专项再贷款发放对象
  普惠养老专项再贷款以浙江、江苏、河南、河北、江西等五个省份为试点,试点金融机构为国家开发银行、进出口银行、工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行共7家全国性大型银行。具体到灵宝市为工商银行、农业银行、中国银行、建设银行4家机构。
  4、普惠养老专项再贷款的发放
  普惠养老专项再贷款采取“先贷后借”的直达机制,按季发放。金融机构按市场化原则向符合条件的普惠养老机构发放优惠利率贷款,贷款利率与同期限档次贷款市场报价利率(LPR)大致持平,其中,1-5年期贷款利率不超过5年期以上贷款市场报价利率。自2022年4月1日起,金融机构向普惠养老机构发放贷款后,于次季度第一个月向人民银行申请普惠养老专项再贷款资金,对于符合要求的贷款,人民银行按贷款本金等额提供再贷款资金支持。
  5、我市金融机构联系方式
  我市养老服务机构如有资金需求可通过以下方式联系我市金融机构业务人员:
  工商银行灵宝支行:客户经营部 张晓东 8861903
  农业银行灵宝支行:客户部 聂一丹 2659537
  中国银行灵宝支行:业务发展部 武兰兰 2982817
  建设银行灵宝支行:客户经营部 张江参 8869976
六、交通物流专项再贷款
  1、交通物流专项再贷款基本情况
  为贯彻落实党中央、国务院关于保障物流畅通促进产业链供应链稳定的决策部署,助力交通物流业纾困,支持交通物流保通畅,人民银行设立交通物流专项再贷款。该专项再贷款额度为1000亿元,利率1.75%,期限1年,可展期1次,展期期限1年,展期利率不变,专项再贷款政策执行至2022年末。
  2、交通物流专项再贷款支持领域
  专项再贷款主要支持受新冠肺炎疫情影响暂遇困难的道路货物运输经营者(含道路普通货物运输企业、网络平台道路货物运输企业、“司机之家”运营企业、道路货物运输个体工商户和挂靠普通货运车辆车主)、中小微物流配送(含快递)企业。
  金融机构贷款资金主要用于困难时期交通物流经营支出、置换经营车辆购置贷款等。贷款支持的经营主体需经“信用中国”网站查询未被列入严重失信主体名单。
  3、交通物流专项再贷款的发放对象
  专项再贷款的发放对象包括中国农业发展银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、中国邮政储蓄银行共7家金融机构。具体到灵宝市为农业发展银行、工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、邮储银行6家机构。
  4、交通物流专项再贷款的发放
  专项再贷款采取“先贷后借”的直达机制。自2022年5月1日起,金融机构自主决策向支持领域内符合条件的企业、个体工商户和货车司机等发放贷款,于次季度第一个月10日前以正式文件向人民银行申请专项再贷款资金,并报送相应贷款台账。对于符合要求的贷款,人民银行按贷款本金等额提供专项再贷款资金支持。
  5、我市金融机构联系方式
  我市交通物流领域市场主体如有资金需求可通过以下方式联系我市金融机构业务人员:
  农业发展银行灵宝支行:客户部 刘飒 8868642
  工商银行灵宝支行:客户经营部 张晓东 8861903
  农业银行灵宝支行:客户部 聂一丹 2659537
  中国银行灵宝支行:业务发展部 武兰兰 2982817
  建设银行灵宝支行:客户经营部 张江参 8869976
  邮储银行灵宝支行:三农金融事业部 张强 13253981829
中国人民银行灵宝市支行  
2022年6月13日    




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